ふるさと納税の控除上限額を年収から簡単に計算したい方へ。
この記事では初心者でも迷わず上限額を把握できる方法を紹介します。
年収や家族構成に応じて最適な寄付額を見極め、ふるさと納税のメリットを最大限に活かしましょう。
ふるさと納税の金額を確認する方法（シミュレーターの使い方）
以下のサイトでは、年収や家族構成を入力するだけで自動計算され、限度額がすぐに分かります。
ふるさと納税！年収別 早見表で一目でわかる寄附可能額の目安
| 年収 | 独身または共働き | 夫婦のみ | 夫婦＋子1人（高校生） | 夫婦＋子2人（中高生） |
|---|---|---|---|---|
| 100万円 | 1,000円 | 対象外 | 対象外 | 対象外 |
| 150万円 | 3,000円 | 2,000円 | 1,000円 | 500円 |
| 200万円 | 6,000円 | 4,000円 | 2,000円 | 1,000円 |
| 250万円 | 13,000円 | 10,000円 | 7,000円 | 5,000円 |
| 300万円 | 28,000円 | 19,000円 | 11,000円 | 9,000円 |
| 350万円 | 34,000円 | 28,000円 | 19,000円 | 16,000円 |
| 400万円 | 42,000円 | 34,000円 | 25,000円 | 21,000円 |
| 450万円 | 53,000円 | 43,000円 | 32,000円 | 28,000円 |
| 500万円 | 61,000円 | 49,000円 | 37,000円 | 33,000円 |
| 550万円 | 69,000円 | 56,000円 | 44,000円 | 39,000円 |
| 600万円 | 76,000円 | 63,000円 | 49,000円 | 45,000円 |
| 650万円 | 84,000円 | 70,000円 | 55,000円 | 51,000円 |
| 700万円 | 108,000円 | 83,000円 | 68,000円 | 63,000円 |
| 750万円 | 121,000円 | 96,000円 | 80,000円 | 75,000円 |
| 800万円 | 134,000円 | 108,000円 | 92,000円 | 86,000円 |
| 850万円 | 146,000円 | 121,000円 | 104,000円 | 98,000円 |
| 900万円 | 159,000円 | 133,000円 | 116,000円 | 109,000円 |
| 950万円 | 172,000円 | 146,000円 | 128,000円 | 121,000円 |
| 1,000万円 | 184,000円 | 158,000円 | 139,000円 | 132,000円 |
| 1,500万円 | 395,000円 | 374,000円 | 355,000円 | 338,000円 |
| 1,600万円 | 417,000円 | 395,000円 | 375,000円 | 358,000円 |
| 1,700万円 | 438,000円 | 417,000円 | 396,000円 | 378,000円 |
| 1,800万円 | 460,000円 | 438,000円 | 416,000円 | 398,000円 |
| 1,900万円 | 481,000円 | 459,000円 | 437,000円 | 418,000円 |
| 2,000万円 | 503,000円 | 480,000円 | 457,000円 | 438,000円 |
※上記は目安です。実際の金額は各家庭の状況により異なります。
ふるさと納税の「上限額」とは？初心者でも分かる基本
ふるさと納税で税金が控除される仕組み
ふるさと納税は、自治体に寄付することで所得税と住民税から控除される制度です。
寄付のうち2,000円を超える部分が控除対象となります。
上限額って何？自己負担と控除の関係
控除される金額には上限があり、それを超える寄付は全額自己負担になります。
無駄なく活用するには上限額を知ることが重要です。
年収が上限額にどう影響するのか
上限額は主に年収と家族構成によって決まります。
高収入ほど多くの控除を受けられる傾向があります。
年収から上限額をカンタンに計算する方法
計算に使う年収とは？年収の正しい見方
ふるさと納税の計算では「給与所得控除後の所得金額」が基準になります。
源泉徴収票で確認できます。
基本の計算式（考え方・目安）
目安として、年収500万円・独身の場合、約6〜7万円が上限になります。
詳細な計算はシミュレーターが便利です。
家族構成や扶養による影響もチェック
扶養家族が多いほど、課税所得が下がるため、上限額も少なくなります。
実際に数字で試算してみよう（例つき）
年収別のざっくり目安（例：400万円・600万円など）
年収400万円：上限約4万円前後／年収600万円：約7〜8万円が目安です（独身の場合）。
独身と扶養ありでどう変わる？ケース別比較
同じ年収でも、扶養家族がいると上限は下がります。
具体例をもとに比較してみましょう。
手軽に計算する3つの方法
Webの「シミュレーター」を使う
総務省やポータルサイトが提供する無料の計算ツールを活用しましょう。
必要な情報を入力するだけで簡単に試算できます。
源泉徴収票から必要情報を集める
「給与所得控除後の金額」や「社会保険料等の金額」など、計算に必要な項目をチェックしておきましょう。
住民税や所得税の税率を調べるコツ
税率は所得金額によって異なります。
国税庁のサイトや市区町村の税務情報を参考にしましょう。
よくあるミスと注意点
医療費控除・住宅ローン控除がある場合
他の控除があると、ふるさと納税の控除枠が減る場合があります。
事前に確認しておきましょう。
年末の年収予想がズレたときの対処
年末調整後に年収が変動すると、上限額もズレます。
多めの寄付には注意が必要です。
ワンストップ特例制度の基本
確定申告不要の制度ですが、申請には条件があります。
自治体に5団体以内の寄付など制限を確認しましょう。
🍖 ふるさと納税で生活＆必需品のおすすめ人気の返礼品
🥩 和牛・肉類（人気定番）
🥩鉄板焼ハンバーグ デミソース（10個〜20個）※福岡県飯塚市の返礼品
ふるさと納税 ハンバーグ 温めるだけの公式サイトをチェックする ↓ ↓ ↓
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特徴
- 一個ずつ小分けの冷凍ハンバーグ（約140g）
- 牛スープで煮込んだ特製デミグラスソース付き
- 湯煎するだけで食べられる手軽さ
- ボリュームが選べる（10〜20個）
- ふるさと納税の返礼品として人気・累計実績あり（ランキング上位）楽天市場+1
ユーザー評価
- 柔らかい食感・濃厚デミソースが好評
- 「温めるだけで手軽」という点が忙しい人に支持されているというレビューあり
📦 宮崎県産 豚肉バラエティセット
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特徴
- 宮崎県宮崎市の返礼品として提供されている 豚肉バラエティセット（総重量約4.5kg） です。
- 以下のような豚肉がセットになっています：
- スライス（生姜焼き用）
- しゃぶしゃぶ用
- 不揃い切り落とし
- ミンチ
- ハンバーグ など多種類。
- 小分けパック／チャック付き袋入り で使いやすく、日常の調理やストックにも便利な内容です。
🍚 ご飯・主食系
熊本県高森町の返礼品として提供されている お米（令和7年産）
美味しい国産のお米をお得に手に入れたい！チェックする ↓ ↓ ↓
画像引用：楽天市場
特徴
- 熊本県高森町の返礼品として提供されている お米（令和7年産）
- 美味しい国産のお米をお得に手に入れたい
- ふるさと納税で節税しつつ、美味しい特産品を楽しみたい
🐟 海鮮・魚介類
北海道 別海町産 冷凍ほたて貝柱
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特徴
- 発送時期が選べるふるさと納税返礼品
- 年間総合ランキング 1位 の人気商品として紹介あり
🍇 フルーツ・旬の果物
食べ比べ 桃 シャインマスカット ふるさと納税 お取り寄せ
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特徴
- 4年連続総合1位獲得! 高レビュー続出
- 紀の里の桃・シャインマスカット（3〜5玉／6〜8玉）
- 食べ比べ定期便
2026年予約返礼品の「いちご あまおう」
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特徴
- 甘くて大粒のあまおういちごが食べたい
- 贈答用・ギフトにも安心の高品質いちご
- 好みの量を選べる（540g〜1620g）
- 送料無料＆着日指定可能で便利
🔎 ふるさと納税で返礼品を探すなら（人気サイト）
🍽 ふるさと納税で食品返礼品を選ぶコツ
✅ 量と保存性をチェック：冷凍保存できるものは長く楽しめます。
✅ 季節ものは予約が吉：果物や旬の食材は予約制が多いので早めに選ぶのがポイント。
✅ 家族の好みに合わせて：普段買わないちょっと贅沢な食材もふるさと納税の魅力です。
まとめ：年収から上限額を押さえてお得にふるさと納税
計算のポイントをおさらい
年収や家族構成に応じた上限額を把握し、無駄のない寄付を行うことがふるさと納税を賢く使うコツです。
まずはシミュレーションから始めよう
まずは簡単なシミュレーターを使って、目安額を確認するところからスタートしましょう。